Unser AML und Verifizierungsstandard

Wir betreiben Casombie Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-064 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming. Geldwäschereiprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und welche Folgen es hat, wenn die Prüfung scheitert.

Unsere AML Richtlinie

Als Inhaber der Lizenz 8048/JAZ2016-064 unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften der Jurisdiktion Curaçao eGaming. Das bedeutet konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher die eingesetzten Mittel stammen und ob Transaktionsmuster auf illegale Geldflüsse hindeuten. Ein anonymer Spielbetrieb ist bei uns ausgeschlossen.

Unser Compliance-Team prüft kontinuierlich, ob unsere internen Abläufe den gesetzlichen Vorgaben entsprechen. Dazu gehören die Risikoklassifizierung von Spielern, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde. Verdächtige Transaktionen melden wir, ohne Sie vorab darüber zu informieren, denn die Meldung selbst unterliegt der Vertraulichkeit.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen Sanktionslisten und Sperrdateien. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung zwingend, und auch bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen sowie bei auffälligem Spielverhalten können wir erneut Dokumente anfordern.

• Reisepass, Personalausweis oder anderes amtliches Lichtbildausweis-Dokument
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Bankbestätigung oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Nachweis der Herkunft der Mittel (siehe Abschnitt Source of Funds)

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 3 Werktage. Ihre Dokumente laden Sie verschlüsselt über Ihren Kontobereich hoch, nicht per E-Mail oder Live-Chat. Wir speichern die Unterlagen ausschliesslich auf Servern mit beschränktem Zugriff; nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen.

• Dokumente über das Verifizierungsformular in Ihrem Konto hochladen
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• Bestätigung oder Rückfrage direkt per E-Mail an Sie
• Freischaltung der Auszahlungsfunktion nach erfolgreicher Prüfung

Nachweis der Herkunft der Mittel

Wenn ungewöhnlich hohe Einzahlungen oder auffällige Muster auftreten, fordern wir einen Herkunftsnachweis an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die Lizenz vorgibt. Typische Beispiele für anerkannte Nachweise sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Nachweis über Vermögensverkäufe (Immobilien, Fahrzeuge, Wertpapiere)
• Erbschafts- oder Schenkungsurkunden

Wie wir Transaktionen überwachen

Regeln für Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Das gleiche Verfahren gilt wie folgt: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, abgerechnet in derselben Währung. Kombinationen wie TWINT, Visa, Mastercard, Bank Transfer, Skrill, Neteller, MiFinity, Bitcoin, Ethereum und Tether werden dabei auf Übereinstimmung des Kontoinhabers geprüft.

Ein- und Auszahlungen unter 20 CHF nehmen wir nicht vor. Auszahlungen sind bis 5.000 CHF pro Tag möglich; die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage, Gebühren erheben wir keine. Diese Limits gehören zu unserem AML-Risikomanagement und schützen Ihr Guthaben ebenso wie uns.

Was bei fehlgeschlagener Verifizierung passiert

Fehlt ein Dokument oder entspricht es nicht den Anforderungen, kontaktieren wir Sie mit einer klaren Rückmeldung, was nachzureichen ist. Bis zum Abschluss der Prüfung blockieren wir Auszahlungen; Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unberührt und geht nicht verloren.

Kommt die Verifizierung über einen längeren Zeitraum nicht zustande oder bestehen begründete AML-Verdachtsmomente, können wir das Konto vorübergehend sperren oder fristlos schliessen. Bei einer Schliessung aus AML-Gründen zahlen wir verfügbares Guthaben nach abschliessender Prüfung auf eine von uns freigegebene Methode aus. Falschangaben, manipulierte Dokumente oder Mehrfachkonten führen zur sofortigen Kontobeeinträchtigung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es unsere Lizenz in Curaçao verlangt. Die Speicherung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und möglichen behördlichen Auskunftspflichten. Ihre Daten geben wir ausschliesslich im gesetzlich zulässigen Rahmen weiter; der Zugriff ist protokolliert und auf wenige autorisierte Personen beschränkt.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung vollständig verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Grunddaten. Die vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung zwingend.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casombie Casino?

In der Regel bis zu 3 Werktage nach Erhalt aller vollständigen Dokumente. Bei Rückfragen kann sich die Prüfung verlängern.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

Warum muss ich für Krypto-Einzahlungen keine Karte verifizieren?

Bei Kryptowährungen prüfen wir stattdessen die Wallet-Transaktionshistorie, um die Zuordnung zu Ihrem Konto sicherzustellen.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifizierung scheitert?

Ihr Guthaben bleibt erhalten. Auszahlungen sind blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach erfolgloser Prüfung zahlen wir verfügbares Guthaben nach abschliessender Kontrolle aus.